Prevención de Blanqueo de Capitales

¿Qué supone tener la condición
de sujeto obligado?

Tener que cumplir las obligaciones de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, recogidas en los capítulos II, III y IV, relativos a medidas de diligencia debida, obligaciones de información y procedimientos internos, respectivamente.
Entre estas obligaciones están, por ejemplo, la de comunicar al Servicio Ejecutivo las operaciones con indicios de blanqueo o financiación del terrorismo, aplicar medidas de diligencia debida en sus relaciones con los clientes, formar a sus empleados en materia de prevención de blanqueo de capitales, nombrar representante ante el Servicio Ejecutivo, etc.

Nuevas Medidas en materia de PBCFT

El pasado 4 de septiembre se publicó en el BOE el Real Decreto-Ley 11/2018 de transposición de directivas europeas en diversas materias, entre ellas, la prevención del blanqueo de capitales. Este Real Decreto-Ley (RDL) modifica la Ley 10/2010, de 28 de abril, de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo, con la finalidad de incorporar la Directiva 2015/849, que establece obligaciones adicionales a las de la ley española en materia de licencia o registro de prestadores de servicios a sociedades, así como la modificación del régimen de sanciones y el establecimiento de canales de denuncia.
Entre los cambios producidos, destacamoslos siguientes:
1. Aplicación de medidas de diligencia debida reforzada a personas con responsabilidad
pública.
2. Nuevo sistema de comunicación o denuncias.
3.Creación del registro de prestadores de servicios a sociedades.
4.Endurecimiento de las sanciones.

¿Qué obligaciones tengo en mi empresa?

1. Establecer un modelo de evaluación y gestión del riesgo de negocio
2. Establecer mecanismos de información y comunicación de actividades sospechosas
3. Formar a los directivos y empleados de la organización
4. Representante ante el SEPBLAC
5. Conocimiento del cliente
6. Implantar medidas de control interno
7. Es fundamental la idoneidad de empleados, directivos y agentes a la hora de su selección
8. Delegación de la Diligencia Debida, control de la delegación de autoridad, Compliance en las empresa familiares.
9. La delegación se documentará por escrito y abarcará una, varias o todas las medidas de diligencia debida tomadas en las memorias
10. Ciertos sujetos obligados deberán realizar, con carácter anual, una auditoría externa, realizada por un experto externo, acreditado ante el SEPBLAC, que revisará tanto el procedimiento implantado por la organización como su grado de cumplimiento y elaborará el informe.”

¿Cómo es un correcto procedimiento de PBC?

El procedimiento, estructurado con base en los riesgos, contiene los siguientes elementos:
Manual de procedimientos interno de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
Formularios de identificación del cliente.
Formularios de contacto con las autoridades.
Pautas de diligencia debida.
Seguimiento continuo y asesoramiento especializado a las necesidades de tu empresa.
Identificación y conocimiento del cliente y contra partes.
Catálogo de riesgos según sujeto obligado.
Detección y análisis de operacionessospechosas.
Interlocución con las autoridades.
Auditoría realizada por experto externo acreditado por SEPBLAC.

Además, también ponemos a tu disposición:

Informes de expertos, adaptados a tu sector y empresa.
Planesformativos individualizados al sector interesado.
Asesoramiento especializado de forma continuada a las necesidades de tu empresa.

Fases de adecuación del manual de procedimientos PBC-FT

Para cumplir con la legislación vigente, hemos diseñado un proceso completo que incorporar a tu empresa, órganos internos que se encarguen del control de esta materia, y así desarrollar la actividad con normalidad, evitando sanciones derivadas del incumplimiento de las obligaciones, así como un daño irreversible de la reputación de la empresa en el mercado.